■ はじめに（全体の進め方）
まずは通帳・郵便物・PC/スマホ内のメモやメールから“手がかり”を集め、相続人の範囲確定→財産と負債の洗い出し→必要書類の収集の順で進めます。勝手な引出し・解約は避け、遺産分割前は保存行為（残高照明・取引履歴の取得など）に留めるのが安心です。
■ 証券（株式・投資信託・NISA・iDeCo等）
- 手がかり：取引報告書、年間取引報告書（特定口座）、配当金計算書、証券会社のメール、スマホアプリ。
- 確認先：利用の可能性がある証券会社へ相続窓口の流れを確認。残高証明・取引履歴・評価額を発行してもらいます（必要書類は各社指定）。
- 留意点：NISAは口座廃止後に相続手続き、iDeCoは死亡一時金の手続きへ。未上場株式・持株会は会社・事務局に照会。名義人のログイン利用は避け、相続人としての手続で進めましょう。
■ 生命保険・損害保険
- 手がかり：保険証券、口座の定期引落し、保険会社からの通知、医療費明細。
- 確認先：加入が不明な場合は、生命保険協会の契約照会制度等を活用（死亡の事実が確認できる資料が必要）。損害保険（傷害保険・自動車保険の搭乗者傷害等）も死亡保険金・見舞金の対象がないか確認。
- 留意点：受取人の指定があれば、保険金は原則受取人固有の財産（遺産に含めない取扱いが一般的）。ただし税務・遺留分への影響は別途検討を。
■ 銀行・信金・ゆうちょ等の金融機関
- 手がかり：通帳・キャッシュカード、ネットバンキングの通知メール、給与・年金の入金口座。
- 確認先：該当しそうな金融機関へ相続手続を申出→残高証明書や相続手続キットを入手。定期預金・貸金庫の有無も確認。
- 留意点：口座は原則凍結されます。葬儀費用等の支払いは、各行の相続取扱いに従って進めます。
■ ポイント・マイル・電子マネー
- 手がかり：会員カード、アプリ、メール（ポイント残高・キャンペーン案内）。
- 確認先：各社の会員規約・相続取扱いを確認。
- 航空マイル：相続（移行）可否・必要書類・期限は航空会社で異なる。
- 共通ポイント（例：楽天・Ponta等）やEC系ポイントは、相続不可/可・失効・移行ルールが規約で定義。
- 電子マネー・Pay系残高は、払戻し・相続人への返金の専用手続があるかを確認。
- 留意点：本人アカウントへのログイン利用は避ける（規約違反の恐れ）。相続人としての申請で移行・払戻しを依頼します。
■ クレジットカード・サブスク・未払請求
- 手がかり：カード台紙、アプリ、メール明細。
- 対応：カード会社へ死亡連絡→利用停止・未払請求の確認。サブスク（動画・クラウド・携帯家族割など）は停止・名義変更を個別に。
- 留意点：カードの家族カード・ETCは返却・解約を忘れずに。
■ 見落とし防止の“ひと手間”
- 郵便の転送設定で通知を受け取る／スマホ・PCのパスワード管理ノートや手帳を確認。
- 固定資産税通知書から不動産名寄せを進める／勤務先・年金機関・労災の給付有無を確認。
- 各社の様式は頻繁に更新されるため、必ず最新の案内で手続きを。
■ 小樽つちや行政書士事務所のサポート
当事務所では、チェックリスト化・必要書類の収集代行・相続用照会の文案作成など、行政書士の範囲で実務を丁寧にサポートします。証券・保険・ポイント/マイルも各社規約に沿って整理し、税務や登記が必要な場合は税理士・司法書士と連携。まずは状況をヒアリングし、抜け漏れのない棚卸しから一緒に進めましょう。