前編では、相続財産の金額が少なくても、戸籍収集や相続人調査、遺産分割協議が不要になるわけではないとお伝えしました。
中編では、預金が少額の場合、相続人が多い場合、不動産がある場合など、財産の金額とは別に手続きが重くなりやすい場面を整理しました。
後編では、相続財産が少ない場合でも、手続きを遠回りさせないために、実務ではどのように整理して進めるべきかをお伝えします。
■まず相続人を確定する
相続手続きでは、財産の金額にかかわらず、まず誰が相続人なのかを確認する必要があります。
預金が少額であっても、不動産の評価額が低くても、相続人が誰なのか分からなければ手続きは進みません。
特に、兄弟姉妹相続や代襲相続がある場合には、戸籍収集の範囲が広がることがあります。
ここを後回しにすると、金融機関の手続きや遺産分割協議の段階で、追加の戸籍が必要になり、結果的に時間がかかることがあります。
少額相続であっても、最初に相続人を確定することが基本になります。
■財産ごとに必要な手続きを分ける
次に、どの財産にどの手続きが必要なのかを整理します。
預貯金であれば、金融機関ごとの解約手続きがあります。
不動産であれば、相続登記を見据えた名義変更の準備が必要になります。
自動車、保険、未収金、負債などがあれば、それぞれ確認すべき内容が変わります。
財産が少ない場合でも、手続きの種類が複数に分かれることがあります。
「財産が少ないから一括で簡単に終わる」と考えるのではなく、財産ごとに必要書類と進め方を確認することが大切です。
■誰に協力をお願いするかを確認する
相続手続きでは、書類を集めるだけでなく、相続人の協力が必要になる場面があります。
遺産分割協議書への署名押印、印鑑証明書の取得、金融機関の相続届への記入などです。
相続人が近くに住んでいる場合は比較的進めやすいかもしれませんが、遠方にいる場合や疎遠な場合には、説明にも時間がかかります。
少額の相続では、協力をお願いする側が「この金額でお願いしてよいのだろうか」と悩むこともあります。
だからこそ、なぜその書類が必要なのか、どの手続きのために協力が必要なのかを、最初に説明できる形にしておくことが大切です。
■後編まとめ
相続財産が少ない場合でも、手続きを軽く考えすぎると、途中で戸籍不足や説明不足が出てくることがあります。
大切なのは、最初に相続人を確定し、財産ごとに必要な手続きを分け、誰にどの協力をお願いするのかを整理することです。
相続手続きの負担は、財産の金額だけで決まるものではありません。
相続人の人数、関係性、不動産の有無、必要書類の種類によって、手続きの重さは変わります。
少額の相続であっても、最初に全体像を整理しておくことが、結果としてご家族の負担を軽くすることにつながります。
■小樽つちや行政書士事務所でサポートできること
・戸籍収集など相続手続きの初動支援
・相続人調査、相続関係説明図の作成
・相続財産の整理、財産目録作成支援
・預貯金解約手続きに向けた書類整理
・遺産分割協議書作成支援
・不動産がある場合の司法書士との連携
・必要に応じた税理士、弁護士等との連携
